FAM TWin Solution

Der klassische Kaufen-und-Halten-Ansatz des vergangenen Jahrtausends wird den heutigen Marktbedingungen immer weniger gerecht und zunehmend durch intelligente, wissenschaftlich fundierte Ansätze ersetzt. Hier setzen sich zwei Herangehensweisen durch. Die eine verzichtet vollkommen auf Prognosen bzw. "Timing" sowie die Auswahl von Einzeltiteln während die andere durch aktives, risikokontrollierendes Management gekennzeichnet ist. Zwei unterschiedliche Wege, die das gleiche Ziel verfolgen – den langfristigen Vermögensaufbau.

Wie kann ich in Zukunft mein Vermögen anlegen?

Trotz der potenziellen Gefahren ist es keine Lösung, das Vermögen auf Festgeldkonten in Höhe der Inflation zu parken. Steuern und eine offizielle Preissteigerung von derzeit etwas über 2 % (Stand Dezember 2024) zehren die Zinsen mehr als auf. Innovative, langfristige und nachhaltige Konzepte sind daher gefragt. 

Die FiNet Asset Management bietet Ihnen eine innovative fondsbasierte Vermögensverwaltung an, die dem Kunden die langfristigen Erträge von Aktien liefern kann. Dabei setzen wir auf Fonds von Dimensional Fund Advisors (DFA). Gleichzeitig sollen aber die zwischenzeitlichen Verlustphasen abgefedert werden. Hier werden aktive, alternative Investmentfonds eingesetzt, die in Krisenzeiten ihre Stärken unter Beweis gestellt haben. Eine Endkundenbroschüre steht im Downloadbereich zur Verfügung.

Je nach Ihrer persönlichen Risikoneigung bieten wir zwei Varianten (50 und 70) an, zwischen denen Sie bei Bedarf auch kostenfrei wechseln können.

    Beide Strategien haben folgende Eigenschaften

    • Einmaleinzahlung ab 15.000 Euro auf individuelles Einzelkonto/-depot
    • Monatlicher Sparplan ab 100 Euro
    • Ab 30.000 EUR Einmalanlage ist ein Entnahmeplan möglich
    • Halbjährliches Rebalancing
    • 45 Euro Depotgebühr pro Jahr zzgl. Systemkosten der FFB von 0,15 % inkl. MwSt.
    • Managementgebühr von 1,30 % p.a. zzgl. 19% MwSt.
    • Vierteljährliches Reporting
    • Einsatz von derzeit 4 Fonds von Dimensional Fund Advisors (DFA) sowie 8 weiteren "alternativen" Investmentfonds

    Performance (Stand 07.02.2025)

    Strategie Februar 25 Januar 25 2025 2024 2023 2022
    FAM TWin Solution 50 0,14% 1,41% 1,56% 9,46% 4,83% -5,30%
    FAM TWin Solution 70 0,22% 1,95% 2,18% 12,98% 7,27% -5,12%

    Kommentar für den Januar 2025

    Der Jahresbeginn war u.a. geprägt von der Amtseinführung Donald Trumps und dem sofortigen Beschluß von diversen Dekreten, einer weiteren Zinssenkung der EZB um 0,25 % und DeepSeek, der neuen KI aus China. Diese hat am Montag, dem 27. Januar dem Markt gezeigt, dass auch mit überschaubaren Investitionen bei künstlicher Intelligenz gute Ergebnisse erzielt werden können und damit ein wahres Erdbeben bei den Tech-Unternehmen wie Nvidia ausgelöst. Die Marktkapitalisierung von Nvidia fiel um 589 Mrd. US-Dollar! Bis dato beispiellos. Dennoch konnten US-amerikanische Aktien gemessen am S&P 500 um 2,70 % zulegen. Der globale Weltaktienindex konnte um 2,58 % in US-Dollar steigen (der US-Dollar gab jedoch leicht um 0,20 % gegen der Euro nach).

    Jenseits des großen Teiches entwickelte sich aber Europa überraschend deutlich besser. Der Euro Stoxx 50 legte um 7,98 % zu und der Dax um beachtliche 9,16 % - einer der stärksten Jahresstarts überhaupt. Aber auch Edelmetalle hatten einen fulminanten Start (Gold +6,68 %, Silber +8,30 %), während Anleihen leicht nachgaben (RexP -0,13 %). Rohöl wurde durch die Forderung Donald Trumps nach Erhöhung der Förderquoten und Senkung der Preise durch die OPEC Staaten zwischenzeitlich belastet. Damit könne man Russland zwingen, den Krieg mit der Ukraine zu beenden, 

    In diesem Umfeld legten beide Strategien zu (siehe Tabelle). Weiterer Informationen können Sie den Factsheets entnehmen.